Dyspozycje zakupu obligacji w drodze zamiany można składać w terminie od 25 września 2024 r. Do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji, w dowolnym Punkcie Sprzedaży Obligacji bądź za pośrednictwem telefonu lub Internetu (w przypadku aktywnego dostępu do systemów teleinformatycznych). Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która pozostaje bez zmian i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w styczniu 0,00% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,15% dla 2-letnich.
Warunki emisji oszczędnościowych obligacji Skarbu Państwa
Wcześniej KS NGR wybrał inny indeks, o nazwie WIRON, który był oparty o depozyty instytucji finansowych oraz dużych firm. W ubiegłym roku został dokonany przegląd propozycji indeksów i podjęto decyzję o rezygnacji z WIRON-u na rzecz WIRF-u. Na rynku długu rozpoczną się również emisje obligacji własnych, w tym obligacji banków oraz obligacji korporacyjnych i municypalnych bazujących na docelowym indeksie POLSTR lub stałej stopie procentowej. « Zdarzenie to będzie impulsem dla uczestników rynku finansowego do rozpoczęcia wprowadzania do oferty wszystkich typów produktów finansowych, w których stosowany będzie POLSTR, w pierwszym półroczu 2026 roku » – dodano.
- Nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca zakupu.
- W przypadku osób prowadzących działalność pozarolniczą, maksymalna liczba do zakupu to 156 sztuk obligacji detalicznych.
- Stałe oprocentowanie sprawia, że kupujący obligacje trzyletnie już w momencie zakupu zna wysokość odsetek, jakie otrzyma po trzech latach oszczędzania.
- Oprocentowanie obligacji w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym wynosi 5,75% w skali roku.
- – poinformowała w środę Komisja Nadzoru Finansowego.
Obligacje 2-letnie DOR
Nabywca obligacji lub pełnomocnik może dokonywać wszelkich operacji związanych z obligacjami, w dowolnie wybranym oddziale PKO Banku Polskiego lub Punkcie Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP, niezależnie od miejsca Wskazówki dotyczące handlu zakupu. Warunki styczniowej oferty obligacji oszczędnościowych utrzymaliśmy na niezmienionym, korzystnym poziomie, zachowując preferencje dla rynku detalicznego względem rynku hurtowego. Oprocentowanie obligacji detalicznych utrzymaliśmy na poziomie z grudnia.
Dlatego naszym klientom oferujemy możliwość zamiany wykupywanych obligacji na nowe serie i Futures Trading, przegląd jednoczesne przedłużenie terminu oszczędzania. Złożona dyspozycja zamiany wykona się automatycznie. W dniu wykupu starych obligacji klienci otrzymają nowe, wybrane przez siebie instrumenty. W sierpniu dodatkowo proponujemy promocyjne ceny zamiany na nowe serie obligacji detalicznych.
- Uprzejmie informujemy, że posiadacze obligacji wykupywanych w październiku 2024 r.
- Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 6,75%.
- Klienci mają szeroki wybór instrumentów o prostej konstrukcji.
- Odsetki za pierwszy okres odsetkowy wyniosą przed opodatkowaniem 6,30 zł.
Co to znaczy, że obligacje są indeksowane inflacją?
Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która pozostaje bez zmian i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w sierpniu 0,00% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,35% dla 2-letnich. Ważną cechą obligacji detalicznych, która zachęca do ich zakupu jest niski próg wejścia – wystarczy 100 zł, aby rozpocząć oszczędzanie – tyle wynosi nominał jednej obligacji. Odkładając co miesiąc nawet drobne kwoty jesteśmy w stanie zbudować pokaźny kapitał na przyszłość. Oferta obligacji oszczędnościowych jest zróżnicowana pod kątem ich terminu wykupu, a także sposobu naliczania i wypłaty odsetek. Klienci mogą zatem wybrać taki rodzaj obligacji, który będzie najlepiej realizować ich potrzeby w zakresie bezpiecznego budowania oszczędności. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która pozostaje bez zmian i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w październiku 0,00% dla obligacji 1-rocznych oraz 0,15% dla 2-letnich.
Specjalna oferta zamiany w sierpniu – zamień i zyskaj więcej
Listy emisyjne Aktualizacja rynku 15 września Akcje naprawdę spadają kwietniowej oferty skarbowych obligacji oszczędnościowych. Kwietniowa oferta skarbowych obligacji oszczędnościowych.
Warto również podkreślić – im dłuższy okres oszczędzania, tym wyższe oprocentowanie w pierwszym okresie odsetkowym i wyższa marża przy ustalaniu oprocentowania na kolejne okresy odsetkowe. Część klientów zastanawiających się nad wyborem obligacji o dłuższym terminie zapadalności, np. 4 albo 10 lat, martwi się, że „zamraża” swoje pieniądze np. Bez obaw – klienci, którzy będą potrzebowali gotówki mogą wycofać dowolną liczbę posiadanych obligacji i otrzymać ulokowane środki z powrotem, wraz z narosłymi odsetkami.
Obligacje oprocentowane są w wysokości 3,00% w skali roku. Wartość wierzytelności od jednej obligacji, po 3 miesiącach od dnia zakupu, wyniesie przed opodatkowaniem 100,75 zł. Obligacje typu OTS mogą być nabywane w drodze zamiany, wyłącznie za obligacje typu OTS. Dla posiadaczy obligacji, których termin wykupu przypada w sierpniu, przygotowaliśmy wyjątkową ofertę, która pozwala przedłużyć oszczędzanie na bardzo atrakcyjnych warunkach.
Opłata jest pobierana w pełnej wysokości (gdy wartość narosłych odsetek jest równa bądź większa od wartości opłaty) lub do wysokości narosłych odsetek (gdy wartość narosłych odsetek jest mniejsza od wartości opłaty). Opłata wynosi 0,70 zł od każdej obligacji czteroletniej. 6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 800 plus” oprocentowane będą odpowiednio 6,50% i 6,80% w pierwszym roku. Opłata wynosi 0,70 zł od każdej obligacji trzyletniej. Obligacje oprocentowane są w wysokości 5,95% w skali roku. Zatem wartość odsetek od jednej obligacji jakie otrzyma ich nabywca po trzech latach przed opodatkowaniem, wyniesie 18,93 zł.
Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz niezmienionej marży w wysokości 1,50%. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku niezmieniona marża wynosi 2,00%. W kwietniu oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 5,75%, a 2-letnich 5,90%, w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym. Od 26 lipca można nabywać nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany. Korzystnie jest, gdy oszczędności pracują nieustannie.
Od 26 lutego można nabywać nową emisję obligacji skarbowych w drodze zamiany. Zamiana rozpoczyna się czwartego dnia roboczego, poprzedzającego pierwszy dzień miesiąca wykupu danej emisji obligacji, a kończy się trzeciego dnia roboczego poprzedzającego dzień wykupu posiadanych obligacji. Zamiana obligacji odbywa się zgodnie z zasadą – data wykupu obligacji stanowi datę zakupu nowych obligacji.
Zatem dyspozycję zamiany można złożyć najwcześniej 28 marca 2023 r., a najpóźniej 12 kwietnia 2023 r.Nowe obligacje zostaną zapisane na rachunku rejestrowym 15 kwietnia 2023 r. Czteroletnie indeksowane oszczędnościowe obligacje skarbowe (symbol COI). W standardowej ofercie dostępne są obligacje o terminie zapadalności od 3 miesięcy do 10 lat, o oprocentowaniu stałym, zmiennym lub indeksowanym do inflacji. W sierpniu oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 5,95%, a 2-letnich 6,15%, w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym. W październiku oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 5,75%, a 2-letnich 5,90%, w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym. Uprzejmie informujemy, że posiadacze obligacji wykupywanych w październiku 2024 r.
Rodzinne Obligacje Dwunastoletnie są obligacjami przeznaczonymi dla beneficjentów programu Rodzina 800+. Ich oprocentowanie jest preferencyjne w stosunku do obligacji znajdującej się w standardowej ofercie i oparte jest o inflację1. Oprocentowanie w pierwszym roku oszczędzania wynosi 7,05%. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 2,50%. W pierwszym roku oprocentowanie jest naliczane od wartości 100 zł, a w kolejnych latach od wartości powiększonej o odsetki naliczone za poprzedni rok (tzw. kapitalizacja odsetek).
Zamiana obligacji dla tych, którzy cenią wygodę
W kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie jest równe stopie referencyjnej NBP i stałej marży wynoszącej 0,00%. W pierwszym miesiącu oprocentowanie wynosi 5,75% w skali roku. Obligacje czteroletnie są obligacjami, których oprocentowanie oparte jest o inflację1. W kolejnych latach oprocentowanie jest równe inflacji i stałej marży wynoszącej 1,50%.
Terminy określone są w listach emisyjnych danych serii obligacji. Trzyletnie oszczędnościowe obligacje skarbowe o oprocentowaniu stałym (symbol TOS). Oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc.